理财客户群体（理财客户群体怎么找）

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本文目录一览：

• 1、信托理财适合哪类群体?
• 2、金融理财的消费人群
• 3、银行理财的目标用户人群有哪些呀?

信托理财适合哪类群体?

1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。

2、信托产品针对的都是资产百万以上的客户，多为公务员，白领，工商个体户，企业中高层等，买信托主要是因为要做资产配置。目前融资类信托产品的固定收益和银行的理财产品对比还是有优势的。

3、从投资资金多少和风险喜好来讲，信托投资理财适合中高端，中等风险喜好的人群。

4、相比较之下，高净值群体会更适合信托与PE投资。信托产品是由信托公司发行的，投向特定项目的理财产品，多为固定收益类产品，目前年化收益类多在8%-12%，优点是：低风险高收益，缺点是：100万起步，门槛较高。

5、信托（Trust）是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。

6、不分年龄段，按照银监会的要求，满18周岁的自然人，100万以上的单笔资金就可以参与集合信托计划。但实际理财过程中收到信托项目人数限制，往往300万以上才行。

金融理财的消费人群

1、金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的自然人。金融消费是在人们收入达到一定的水平，具备了一定的条件下产生的。

2、第三方平台理财适合年轻人 这里说的第三方理财，主要就是一些互联网金融公司旗下的理财产品。它们大多是以手机软件为载体进行操作。

3、金融消费者指：(1)必须是个体社会成员即自然人。法人、其他经济组织或社会团体不能成为金融消费者。(2)自然人只有在为生活需要购买、使用金融产品或接受金融服务时才能成为金融消费者，并进而受到《消费者权益保护法》的保护。

银行理财的目标用户人群有哪些呀?

目标客户的定位各个银行的标准不一样的，主要是对银行贡献度大的或是有潜力的客户，各大银行的金卡客户都是目标客户，通俗点就是平常说的优质客户，这样称呼有点等级感，所以称目标客户。

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。

，要求风险特别低的人群，一般老年人的退休金，有固定用途的资金等（医疗，教育资金。）。现在手机上网逐渐普及，很多人都开始在移动客户端购买各种宝了。买之前用掌财看宝看下各种宝的近期收益，选择时可以更加准确。

而不是造成了损失才后悔莫及。可是实际上银行员工为了完成考核任务，为了完成指标，会把以上当成屁。没有目标人群，根本不会依据客户的风险承受能力推荐理财产品。换句话说就是银行理财产品的目标人群是所有存款五万以上的人。

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