专业金融理财规划（金融理财规划12327）

今天给各位分享专业金融理财规划的知识，其中也会对金融理财规划12327进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、普通人可以从什么渠道获得专业靠谱的理财规划或者建议？
• 2、金融规划师的具体工作是什么?
• 3、金融理财怎么进行计划制定？

普通人可以从什么渠道获得专业靠谱的理财规划或者建议？

对于普通人来说，获得专业靠谱的理财规划或建议是非常重要的。一方面可以帮助他们更好地规划自己的财务状况，另一方面也能够降低风险，提高收益。下面，我将介蠢颤绍几种渠道，供大家参考。

1.金融机构：银行、证券公司、保险公司等金融机构都有专业的理财顾问，他们会根据客户的需求和投资偏好，为客户提供量身定制的理财规划和建议。这些机构的理财顾问通常需要经过严格的培训和认证，具备较高的专业水平和技能。客户可以通过预约或电话咨询等方式与理财顾问联系，或者直接到柜台办理相关业务。

2.独立理财师：独立理财师是一种相对独立的从业人员，他们不属于金融机构，但是拥有专基慎业的理财知识和技能，可以为客户提供独立的理财建议和规划。独立理财师通常是自由职业者，收费通常比较高，但是服务更加个性化，且不受机构利益影响。客户可以通过互联网、社交媒体等途径寻找合适的独立理财师，并进行在线咨询或面对面交流。

3.在线理财工具和平台：随着互联网的发展，现在也出现了一些在线理财工具和平台，例如“小猪理财”、“蚂蚁财富”等。这些平台通过算法和数据分析，可以为用户提供基于其风险偏好和财务状况的理财规划和建议。客户可以通过注册账号，填写相关信息，即可获得个性化的理财建议，也可以通过平台提供的在线咨询服务进行交流。

4.财经类节目和媒体：在电视、广播、互联网等媒体上，有很多针对理财、投资等话题的节目和文章，例如《财经早新闻》、《财经在线》等。这些节目和文章通常由专业的理财专家和学者撰写和主持，可以为观众和读者提供有价值的理财建议和知带锋败识。客户可以通过收听、观看这些节目，或者阅读相关媒体的文章，获取理财方面的知识和建议。

总之，获得专业靠谱的理财规划和建议，需要客户积极主动地去寻找和选择，同时也需要客户根据自己的实际情况进行评估和选择，选择合适的渠道和服务。在获取理财建议和规划时，客户还需要注意对资讯的有效性和真实性进行核实，以免被一些不良信息所误导。

金融规划师的具体工作是什么?

金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的私人理财顾问，是客户的理财经纪人。金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户赚钱和回避风险的目的。

工作职责

1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产闭州规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

扩展资料：

报考条件

1、连续从事或态尺本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从衫高事本职业工作4年以上。

3、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

5、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

参考资料：百度百科-金融理财规划师

金融理财怎么进行计划制定？

1、总投资资产的百分之二十灶键用于配置货币基金，因为这类产品流动性强，可以在收取一定收益的前提下当做紧急备用金来用。

2、投资资产的百分之三十用于分批购买一定的基金，这类投资产品收益较高，但风险也较高，可以持有但不宜过多。

3、剩余的百分之五十可以选择一些收益固定的理帆亩财产品，比如银行，比如P2P网贷。但是由于投资产品收益率过低，大部分人选择将这百分之五十用于隐轿巧近几年兴起的网贷，因为这种产品投资收益高，门槛低，很适合上班族投资。但是投资网贷时一定要选择好平台再下手，才能保障收益稳定，没有踩雷风险。

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